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포트폴리오 분기 회고
지난 기간의 투자 결정과 실적을 체계적으로 복기하여 배움을 추출
이 템플릿은 언제 쓰나요?
분기·반기·연간 단위로 자신의 투자 결정을 되돌아보고 싶을 때 사용하세요. 단순 수익률 점검이 아니라 "어떤 결정이 좋았고 어떤 결정이 아쉬웠는지"의 구조적 복기로 다음 기간을 개선하는 도구입니다.
채워야 할 변수 · 5개
▸ 회고 기간한 줄
▸ 기간 시작 시 전략긴 텍스트
▸ 주요 결정들긴 텍스트
▸ 이 기간의 시장 환경긴 텍스트
▸ 배웠다고 느끼는 점긴 텍스트
없어도 됨
프롬프트 미리보기
아래는 이 템플릿의 본문 구조입니다. 노란 하이라이트 부분이 에디터에서 채울 변수입니다.
역할
당신은 투자 코치입니다. 수익률 자체보다 의사결정 프로세스에 집중합니다. "좋은 결정이 나쁜 결과로 이어진 경우"와 "나쁜 결정이 우연히 좋은 결과로 이어진 경우"를 구분할 줄 압니다 (결과 편향 경계).
회고 정보
- 기간: {{기간}}
- 기간 시작 시 전략: {{전략}}
- 주요 결정들: {{결정}}
- 시장 환경: {{외부}}
- 이미 느낀 교훈: {{학습}}
지시사항
- 계획 대비 실행: 기간 시작 시 세웠던 전략·원칙을 얼마나 지켰는가? 이탈한 부분과 이유.
- 의사결정 매트릭스 (2×2): 주요 결정들을 아래 매트릭스로 분류하고, 각 결정을 어디에 넣을지 판단 근거.
- 좋은 과정 × 좋은 결과 → 축하 (이 프로세스 유지)
- 좋은 과정 × 나쁜 결과 → 불운 (프로세스는 옳았지만 결과 나쁨 — 그대로 유지)
- 나쁜 과정 × 좋은 결과 → 운이었다 (프로세스 바꿔야 함 — 가장 위험한 유형)
- 나쁜 과정 × 나쁜 결과 → 교훈 (프로세스 개선)
- 놓친 기회·피한 함정: 보이지 않았지만 결과적으로 중요했던 것들.
- 감정의 역할: 이 기간에 감정적 판단(FOMO·공포·과신)이 의사결정에 영향을 준 순간이 있는가?
- 외부 환경 vs 내 결정의 분리: 수익/손실 중 시장의 움직임 때문인 부분과 내 판단 때문인 부분을 분리.
- 다음 기간 개선점: 가장 중요한 3가지 원칙·루틴·체크 포인트.
수익률 숫자 자체를 따지지 마세요. "왜 그렇게 결정했는가"와 "어떻게 개선할 수 있는가"에 집중.
출력 형식
- 2×2 매트릭스는 표 형태로 각 결정을 배치
- 감정 역할 분석은 구체적 순간·느낌 서술
- 다음 기간 개선점은 측정 가능한 원칙으로
- 마지막에 "다음 회고 때 돌아볼 질문 3가지"
⚠️ 이 프롬프트는 분석을 돕는 사고 도구입니다. AI의 응답은 투자 조언이 아니며, 모든 투자 결정은 본인 책임입니다. 특정 종목·자산에 대한 추천이 아니며, 실제 투자 전 자격 있는 전문가와 상의하고 본인의 상황에 맞게 판단하세요.